Международные финансы возникли вследствие, распространения финансовых отношений на интернациональные связи и являлись следствие появления финансовой подсистемы мировой экономики. Они представляют собой совокупность финансовых ресурсов мира т.е. ресурсов 185 стран мира с их разнообразным организационном построение. Наиболее чаще используются, менее обширное понятие финансовых ресурсов, которые используются в международных отношениях. По мере глобализации мировых финансов, всё более размывается граница между широким и узким определением. Главной особенностью мировых финансов от государственных в том, что они представлены множеством субъектов. Это значит, что не существует единого международного центра фонда денежных средств. Все средства находятся в обороте, при этом образуя мировой финансовый рынок (МФР).
Структура международных финансов:
МФР – Мировой финансовый рынок
- Валютный спот-рынок
- Рынок страховых услуг
- Кредитный рынок (рынок банковских кредитов)
- Рынок деривативов
- Рынок долговых и долевых ценных бумаг
Финансовая помощь
- Межгосударственные кредиты
- Кредиты международных организаций
- Официальные ЗВР
- Частные ЗВР
Анализ данной схемы позволяет в составе международных финансов выделить публичные и частные финансы: в роли субъектов для первых выступают — нации и народы, суверенные государства, межгосударственные предприятия, вольные города, субъектами для частных финансов являются иностранные и национальные физические и юридические лица, а также созданные ими организации. Финансовый рынок можно рассмотреть с точки зрения его функций и сроков обращения его активов. Через функциональную основу он делится на валютный рынок, рынок деривативов, страховых услуг, а те в свою очередь подразделяются на различные сегменты.
По срокам обращения активов на финансовом рынке выделяют два типа: краткосрочный рынок и долгосрочный. Существуют также активы, направленные исключительно на получение прибыли, опираясь на спекулятивные операции. Данную разновидность активов иногда называют “горячие деньги”.
Исходя из многообразия действующих субъектов на МФР, необходимо рассмотреть развёрнутую классификацию:
- характер участия в операциях
- цели данного участия
- элементы и их характеристики
- место происхождения субъектов
- типы инвесторов и должников
С точки зрения характера участия в операциях существуют – прямые участники (осуществляющие сделки за свой счёт или по поручению) и косвенные ( не заключающие сделок самостоятельно ).
По целям участия на рынке выделяют:
Хеджеры – проводят операции хеджирования, предназначенные для страхования рисков и использующие инструменты деривативов.
Арбитражёры – участники, проводящие операции на двух рынках одновременно с обратной зависимостью для извлечения прибыли на разных рынках и в разное время.
Спекулянты – заключают краткосрочные сделки, для максимального извлечения прибыли, зарабатывая на разнице курсовой стоимости.
Трейдеры – субъект рынка, осуществляющий сделки по купле – продаже одних или нескольких ценных бумаг.
В зависимости от мест проживания субъекты рынка распространяются на развитые, развивающиеся страны, оффшорные зоны и международные институты. По типу инвесторов выделяют частных инвесторов — физические лица, которые стараются максимально защитить свои вложения и увеличить потенциальную прибыль. И второй вид, институциональные инвесторы – профессиональные участники финансового рынка.
